Également appelé “cession-bail” le leaseback a pour définition la mise en place d’ une solution de financement destinée aux entreprises à la recherche de liquidités pour renforcer leur trésorerie.
Leaseback définition et explication du principe
Le leaseback est une solution de financement permettant aux entreprises propriétaires de biens (Équipements industriels, machines, matériels…). Et de les refinancer auprès d’un autre établissement, le crédit-bailleur.
Cette action, peu connue, permet à l’entreprise d’obtenir rapidement des fonds financiers pour renflouer sa trésorerie ou pour trouver de nouveaux capitaux. Pour cela elle va établir un contrat avec l’établissement bailleur (organisme financier).
Ce contrat, une fois mise en place, va permettre à l’entreprise qui cède la propriété de ses biens à l’établissement financier de continuer à les utiliser, tout en versant un loyer à celui-ci.
Il est important de noter que l’entreprise ne vend pas ses biens physiquement parlant mais cède juste la propriété. Ainsi, elle recevra la liquidité liée à la vente, liquidité qui pourra ensuite être utilisée pour relouer ses biens vendus via un loyer à l’établissement financier.
Comment mettre en place un contrat de leaseback entre deux établissements ?
Afin de mettre en place un contrat de leaseback entre deux entreprises plusieurs points sont à respecter :
Tout d’abord, il est nécessaire de vérifier l’état du matériel refinancé ainsi que sa valeur. Un matériel plus récent aura forcément plus de valeur qu’un matériel ancien (en partant du principe que les deux sont en bon état). Cela peut concerner à la fois du matériel industriel, agricole ou encore artisanal (fours, pétrins, armoires réfrigérées…).
Une fois que la liste du matériel à refinancer est établie, il faut vérifier la faisabilité du dossier et obtenir l’accord du comité d’engagement de l’organisme financier. Une étude financière est donc nécessaire pour cela.
Lorsque les deux parties sont d’accord sur les modalités du contrat, elles peuvent le signer et procéder au paiement et à la cession.
Enfin, lorsque la vente est effectuée, l’entreprise ayant vendu ses biens à l’organisme financier pourra les relouer dans la foulée, en mettant en place un contrat de location financière ou de crédit-bail. Ce contrat se fait généralement sur plusieurs années et peut contenir une clause de rachat (option) moyennant un prix défini en amont dans le contrat.
Quelles sont les entreprises qui peuvent bénéficier du leaseback ?
D’une manière générale, toutes les entreprises à la santé financière saine peuvent bénéficier du leaseback. Cependant il est important de noter que ce procédé se faisant sur plusieurs années, les entreprises devront bien avoir en tête une vision sur le long-terme pour développer leur activité.
La mise en place d’un contrat de leaseback ne dépend ni de la taille, ni du secteur d’activité de l’entreprise ou encore de son chiffre d’affaires.
Sont généralement concernées par cette solution de financement, les entreprises ayant un besoin de financement alternatif aux fonds propres et à la dette bancaire. Donc les entreprises ne souhaitant pas s’endetter.
Mais il peut aussi s’agir d’entreprises recherchant un partenaire financier qui sera en capacité de valoriser les ressources matériels de l’entreprise.
Quels sont les avantages du leaseback pour les entreprises concernées ?
Les avantages de la mise en place d’un contrat de leaseback pour un entreprise sont multiples, nous pouvons citer par exemple :
- Obtenir rapidement des fonds afin d’améliorer leur trésorerie.
- Réaliser des investissements matériels ou immatériels sans passer par un intermédiaire bancaire.
- Rééquilibrer l’état de l’actif et du passif tout en limitant l’endettement pour une entreprise.
- Améliorer la fiscalité d’une entreprise. En effet les charges sont déductibles du résultat imposable de celle-ci.
Un des plus gros avantages de passer par cette solution de financement est de pouvoir continuer à exploiter le matériel refinancé. Cela évite ainsi tout retards ou interruptions de productivité.
Enfin, au terme du contrat entre les deux entreprises, il est possible de racheter les biens loués au crédit-bailleur.
Pourquoi passer par M2M Financement pour mettre en place un contrat de leaseback ?
Chez M2M Financement, nous intervenons à la fois auprès des entreprises type TPE et PME mais aussi de grands groupes et cela dans plusieurs domaines d’activités (Industrie, Artisanat, BtoB ou BtoC).
Depuis plus de 10 ans, nous avons financé plus de 50 000 dossiers en France. Notre expertise dans le financement aux entreprises permettra de trouver l’organisme financier le plus adapté à vos besoins.
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