Lease-back : Obtenez rapidement des fonds par le refinancement

Le lease-back, ou “cession-bail” en français, est une solution de financement innovante pour les fournisseurs, distributeurs ou entreprises. Elle permet de vendre un actif, par exemple un équipement, à un organisme financier avant de le reprendre en location pour une durée déterminée tout en conservant son usage.

Pourquoi opter pour cette option ? Le lease-back libère immédiatement de la trésorerie, tout en vous permettant de continuer à utiliser votre matériel ou vos locaux. C’est une stratégie financière astucieuse pour renforcer votre fond de roulement sans impacter votre activité opérationnelle.

Le processus est simple : après la vente, un contrat de location est mis en place entre vous et la société de financement. Vous payez un loyer mensuel pour l’usage de l’actif. À la fin du contrat, vous avez souvent l’option de racheter le bien.

Cette technique de financement offre une flexibilité et une capacité d’adaptation précieuse pour votre entreprise, en plus d’être un outil de gestion de trésorerie efficace. Le lease-back est une solution sur mesure pour répondre à vos besoins spécifiques, que ce soit pour investir dans de nouveaux projets ou pour surmonter des difficultés financières temporaires.

Le lease-back offre plusieurs bénéfices clés. 

En premier lieu, cette opération permet de libérer des capitaux immobilisés en vendant un actif, tout en conservant son usage par la location. Cela se traduit par une augmentation immédiate de votre trésorerie, essentielle pour financer des projets ou gérer des dépenses courantes.

Deuxièmement, le lease-back offre une flexibilité remarquable. Vous continuez à utiliser vos équipements ou locaux sans interruption, ce qui assure la continuité de vos opérations commerciales. De plus, cette méthode peut s’avérer fiscalement avantageuse, car les paiements de location peuvent souvent être déduits comme des charges d’exploitation.

En outre, cette solution améliore le bilan de votre entreprise. En convertissant un actif en liquidités, vous optimisez vos ratios financiers, ce qui peut être bénéfique pour votre cote de crédit et votre attractivité auprès des investisseurs.

En résumé, le lease-back est une stratégie financière efficace pour améliorer votre liquidité, tout en maintenant la fonctionnalité de vos actifs.

Le lease-back est une solution financière polyvalente qui profite à divers acteurs économiques. Qu’il s’agisse de fournisseurs, de distributeurs ou d’entreprises, quelle que soit leur taille ou leur secteur d’activité.

Les entreprises possédant des actifs tangibles tels que des biens immobiliers, des équipements ou des véhicules peuvent tirer parti du lease-back. Cette option est adaptée tant aux entreprises en croissance cherchant à investir et à se développer qu’à celles qui rencontrent des problèmes temporaires de liquidité et cherchent à stabiliser leur situation financière.

Le lease-back est particulièrement avantageux pour les entreprises qui ont besoin de restructurer leur dette ou d’optimiser leur bilan. En vendant un actif tout en le louant, elles peuvent convertir un actif immobilisé en liquidités, améliorant ainsi leur situation comptable sans perdre l’usage de l’actif.

La mise en place d’un contrat de lease-back entre deux entités professionnelles implique une série d’étapes cruciales à suivre, en tenant compte de plusieurs aspects essentiels pour assurer le succès de la transaction.

1. Évaluation de l’état et de la valeur du matériel : Tout d’abord, il est impératif d’examiner attentivement l’état du matériel à refinancer. Cette étape permet de déterminer si le matériel est en bon état de fonctionnement ou s’il nécessite des réparations ou des mises à niveau. De plus, il est essentiel d’évaluer sa valeur actuelle sur le marché en utilisant des critères tels que son âge, sa performance et sa demande.
2. Analyse de la faisabilité du dossier : Le deuxième point crucial concerne l’analyse de la faisabilité du dossier. Cela inclut la préparation de tous les documents et informations nécessaires pour obtenir l’accord du comité de crédit de l’organisme financier. Cette étape nécessite une documentation complète sur le matériel, son historique d’utilisation, ainsi que sur la capacité de l’entreprise à rembourser le lease-back.
3. Négociation des modalités du contrat : Une fois que l’évaluation de l’état et de la valeur du matériel est terminée, ainsi que l’analyse de la faisabilité du dossier, les deux parties peuvent entamer la négociation des modalités du contrat de lease-back. Cela inclut des éléments tels que la durée du bail, le montant du prêt, les taux d’amortissement, les conditions de remboursement, et d’autres détails spécifiques à la transaction.
4. Signature du contrat et mise en place : Après avoir convenu des modalités, les deux parties procèdent à la signature du contrat de lease-back. Une fois le contrat signé, l’entreprise peut récupérer les fonds, ce qui lui permet de réaliser des investissements ou des travaux nécessaires. L’organisme financier devient alors le propriétaire du matériel, tandis que l’entreprise en devient le locataire.